«Всевидящее око»: денежные переводы россиян начнут контролировать
28.12.2021 04:39:10 834 ЭкономикаБанк России намерен получать информацию о денежных переводах при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Изначально, правда, шла речь о введении с 2022 года новой формы отчетности для банков и платежных систем по денежным переводам физических лиц. Предполагалось, что для этого ЦБ РФ будет запрашивать персональные данные отправителей и получателей средств. Однако затем регулятор уточнил свою позицию.
«Есть проблема теневого оборота денег, который используется в том числе криминальным миром, — объясняет позицию ЦБ финансовый аналитик Михаил Беляев. — Отдельные случаи не должны перечеркивать общей тенденции к повышению прозрачности и пресечению нелегальных операций, подпитывающих криминальный мир». Случаи блокировки счетов «без объяснения причин» таковыми вовсе не являются. Транзакции блокируются в соответствии с инструкциями и регламентами, так что о «произволе» со стороны банков речи быть не может, уверен эксперт.
Но не все наши собеседники настроены столь благодушно. «Я считаю, что предложенная Центробанком мера должна быть очень хорошо продумана с точки зрения профилактики мошенничества, — полагает Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП). — В целом я бы рассматривал данную инициативу как чрезмерную. Ее введение можно оправдывать якобы борьбой с нелегальными казино, но очевидно, что она связана не с ними. Это политика, направленная на усиление отслеживания любых операций граждан и контроля за их частной жизнью». Банк России планирует собирать огромные объемы информации, что в любом случае повышает риски утечек конфиденциальной информации. Традиционно в России очень низкая культура работы с защитой клиентских данных и потому возможна утечка этой информации как со стороны государственных ведомств, так и крупных компаний, уверен эксперт.
«Повода для волнений рядовых добропорядочных потребителей нет, — в свою очередь утверждает руководитель проекта Народного фронта «За права заемщиков» Евгения Лазарева. — Более того, они вряд ли даже заметят, что что-то изменилось. Сбор сведений о платежах государством при надлежащей защите, конечно, угрозы гражданам не несет. Эта информация есть у банков, просто теперь они будут обязаны предоставить ее регулятору». Напротив, теперь у ЦБ появятся дополнительные сведения, позволяющие защитить потребителей от мошенников и скорректировать политику надзора, отмечает эксперт.